從《報告》發布的二季度財富管理能力百強機構來看,前20家有18家為銀行,招商銀行以26876億元的總保有規模排名第一,工商銀行、建設銀行排在第二、三位。
據了解,財富管理能力評價排名主要聚焦公募財富管理產品(非現金類)的保有規模,包括銀行理財產品以及非貨幣公募基金,對不同機構的財富管理能力作出評價。
從百強機構的數量上看,前100家機構中,銀行上榜64家,依然處于優勢地位;券商、第三方互聯網機構、基金公司分別入圍18家、11家、6家。
愛游戲app官網入口《報告》認為,百花齊放的多元化財富管理渠道格局逐步完善。在當天舉辦的“2022財富管理峰會”上,中國人民大學財政金融學院院長、IMI理事長莊毓敏指出,從財富管理機構來看,業績分化在今年面臨更加明顯的趨勢,這也更考驗財富管理機構的專業水平和市場能力。
與此同時,隨著“資管新規”過渡期結束,資管產品在波動下破凈成為常態,理財業務加速回歸本源。
愛游戲最新app下載業內聚焦機構核心競爭力 在財富管理渠道格局多元化的趨勢下,以用戶為中心的服務探索成為代銷機構的關注焦點。
例如,不少機構正通過完善客戶服務體系,增強客戶粘性,并提供更豐富、多樣的產品,滿足用戶多層次需求。
同時,一些機構也不斷完善線上線下全渠道服務能力,提升客戶服務的廣度和深度。特別是在市場波動背景下,高質量的財富管理服務成為機構的核心競爭力。
莊毓敏表示,在市場波動背景下探索財富管理業務新模式,需要更加關注金融科技創新,完善客戶服務體系,提供多樣的產品供給,打造全渠道服務能力,并充分認識到高質量的財富管理服務是機構的核心競爭力這一關鍵事實。
愛游戲最新app下載“財富管理的本質是以客戶為中心,隨著財富管理從簡單的產品代銷走向真正的資產配置,在市場波動的背景下,將更加考驗財富管理機構的專業服務水平、產品供給能力以及客戶留存程度。
在市場波動的環境下,頭部機構由于具有更加豐富的產品供給、更加專業的人才團隊、更加完善的客戶服務體系、更龐大的客戶資源,可以通過做全品類服務,使得客戶與金融產品的撮合、鏈接更加高效,有望在行業競爭中獲得更快的業務增長空間。
另一方面,由于財富管理機構的存量客群畫像差異較大,不同客群對于財富管理業務的核心訴求差異較大。未來財富管理業務將呈現出渠道立體化、產品精細化、服務多樣化的趨勢,這也將是中小機構差異化發展的機會。